حقيقة إفلاس البنك المركزي اللبناني !
أثارت تصريحات معالي نائب رئيس مجلس الوزراء الشامي نقاشا واسعا في الرأي العام اللبناني معلنا افلاس الدولة ومصرف لبنان المركزي.
وعلى الرغم من الإيضاحات اللاحقة التي قدمها والإيضاحات التصحيحية المصاحبة لرئيس الحكومة والبنك المركزي ، إلا أن خبراء اقتصاديين وجدوا أن هناك رسالة مفادها أن السلطات السياسية والمالية تخشى علنًا اللبنانيين ، وهي: لا يمكننا كدولة وبنك مركزي أن دفع جميع المودعين المودعين في الجهاز المصرفي اللبناني.
عواقب الموقف الرسمي
عمليا ، الانهيار التاريخي في لبنان هو أمر واقع ، إذ اندلعت الأزمة في خريف 2019 ، وبدأت المصارف التجارية ، بناء على طلب المنشورات المركزية ، في اتخاذ إجراءات غير قانونية أدت إلى توقيف أموال المودعين.
وعليه يتراكم المودعون خسائر فادحة في قيمة أموالهم بسبب قيود السحب والعديد من أسعار الصرف في البنوك والتعاميم الصادرة عن البنك المركزي ، وقد رافق ذلك انخفاض حاد وحاد في الليرة ، ووصل أخيرًا إلى السوق السوداء. ضبط القيمة الحقيقية للعملة الوطنية 24 ألف مقابل الدولار (سعر الصرف الرسمي 1507 ليرة).
أعلن رئيس اللجنة اللبنانية للتفاوض مع صندوق النقد الدولي ، معالي الشامي ، في وقت سابق في كانون الأول (ديسمبر) 2021 ، تكبد خسائر بلغت نحو 70 مليار دولار في الجهاز المصرفي ، لكن ما قاله مؤخراً وكمسؤول من موقعه الحساس محلياً وعلى الصعيد الدولي طرح سؤال واقع الإفلاس في لبنان.
وقال الشامي في مقابلة تلفزيونية يوم الأحد إن الدولة ومصرف لبنان المركزي أفلسا وأن الخسائر ستوزع بين الدولة والبنك المركزي والمصارف التجارية والمدخرين.
بعد ردود شعبية ورسمية ، لا سيما تصريح رئيس الوزراء نجيب ميقاتي بأن تصريحات الشامي حول إفلاس لبنان انقطعت ، ثم نفى حاكم المنطقة الوسطى رياض سلامة إفلاس مصرف لبنان ، عاد الشامي يوم أمس الاثنين ، أوضح أن “الدولة ومصرف لبنان لا يستطيعان تقديم المساعدة لأنه لا توجد سيولة حتى لتعويض الخسائر.
ولعل أهم عبارة في تفسير سلامة أن “البنك المركزي مازال يقوم بدوره المنوط به بموجب القانون ، وما يقال عن إفلاس البنك غير صحيح”.
اقرأ ايضا: في تصريح لوزير الاقتصاد التونسي “لا مقارنة مع الوضع في لبنان وتوجه لزيادة أسعار المحروقات”
ما حقيقة الافلاس؟
من وجهة نظر الدكتورة سابين الكيك الخبيرة والفقيه في المجال المصرفي ، فشل معالي الشامي في تصريحاته من نواح كثيرة ، وهو ما يظهر في رأيها ارتباكًا كبيرًا من موقفه الحساس ، سواء من حيث إساءة استخدام المصطلحات القانونية – المالية والمصرفية – أو من حيث التناقضات في محتوى التقارير.
على سبيل المثال ، يقول الشامي إن هناك جهودًا لتوزيع الخسائر على أربعة أصحاب مصلحة (الدولة ، البنك المركزي ، البنوك والمدخرين) ، بينما تشير الكيكات إلى أنه لا يوجد قانونًا “أصحاب مصلحة” ، بل أطراف ذات التزامات وغيرهم.
وقالت إن “العلاقة بين الدائنين (المودعين) والمدينين (البنوك) ليست متساوية” ، وتتساءل: كيف توزع الخسائر مقابل إعلان إفلاس الطرفين الدولة والبنك المركزي؟
ومن وجهة نظر قانونية – يشير تورت للجزيرة – إلى أن الإفلاس كمسألة قانونية له شروط ، بما في ذلك الإعاقة والضائقة المالية وعدم القدرة على الانخراط في الأنشطة الوظيفية الأساسية ، بشرط إعلانه في المحكمة وعدم تقييمه.
أما الدول ، فهي لا تفلس حرفياً ، بل لا تفي بديونها السيادية كما هو الحال في لبنان.
يذكر أنه في آذار (مارس) 2020 ، ولأول مرة في تاريخه ، أعلن لبنان عن عدم سداد إصداراته لسندات اليوروبوند ، وعدم سداد مساهماته المقدرة بنحو 1.2 مليار دولار ، وهي جزء من تكلفة سندات الدين بالعملة الأجنبية ، هناك حوالي 27 إصدارًا بقيمة إجمالية تزيد عن 31 مليار دولار ، آخر إصدار من السندات في عام 2037.
وعليه ، يتخلف لبنان قانونًا عن سداد ديونه السيادية.
وقالت إن البحث عن مصادر الإفلاس هو وضع البنك المركزي في قلب الرقابة الفعالة والجادة بسبب عجزه واستخدامه لأساليب غير مشروعة لإخفاء الحقائق المالية والنقص الحاد في السيولة الأجنبية وعدم القدرة على توفيرها , رقم رسمي لما تبقى من الاحتياطي المطلوب الذي أصبح كقاعدة أقل من 10 مليارات دولار.
الإفلاس والضرر للمودعين
في منتصف شباط (فبراير) 2022 ، أقرت الحكومة اللبنانية مشروع الموازنة ، وبلغ عجزها 17٪ ، ومع مراعاة التقدم على الكهرباء وخطة حلها قد يصل إلى 29٪.
مع مرور الوقت ، يأتي الجدل حول الإفلاس بعد اشتداد المعركة القانونية ضد البنوك التجارية والبنك المركزي ، مصحوبًا بالصراع السياسي حولهما ، كان آخرها سلسلة إجراءات قضائية محلية متسارعة بخطى متسارعة ضد البنوك التجارية. المصارف والمصرفيون وقيادة المصرف المركزي ، وكذلك توقيف رجاء سلامة ، شقيق المحافظ المركزي ، بالتوازي مع تحركات قضائية دولية بناء على دعاوى رفعها المودعون وجمعيات ضد شخصيات ومصارف لبنانية.
من هنا يرى الكاتب والباحث في الاقتصاد منير يونس أن استخدام تعبير “الإفلاس” ثم التخلي عنه بعبارات ملطفة دون إنكار تداعياته يرسل إشارة ثنائية الاتجاه:
لا يمكن لدولة غير مفلسة بالمعنى القانوني والدولي واقترضت أموالاً من البنك المركزي ، بالمقابل ، أن تساهم في سداد أموال المودعين بحوالي 100 مليار دولار ، الأمر الذي أدى إلى فجوة تقديرية في النظام المصرفي 70 مليار دولار.
من أجل إعادة اندماج البلاد في الأسواق الدولية وسداد ديونها السيادية ، تحتاج البلاد إلى مساعدة عاجلة من صندوق النقد الدولي.
يعاني من الخسارة
وقال يونس للجزيرة نت إن السلطات تتجه مباشرة إلى المودعين ، ملمحا إلى أن عليهم أن يتصالحوا مع خسارة مدوية كاملة ، وربط التوضيحات المتتالية بالخوف من ردة فعل شعبية على بعد شهر من الانتخابات النيابية ، وأن يؤكد أن الرسالة المرسلة إلى المودعين هي فقط في رأيه أن الجهات الحكومية لا تتوجه إلى الموظفين لأنهم يدفعون لهم راتباً بالجنيه فقدوا قيمتهم ، ولا يذهبون إلى دائنين خارجيين لأنهم لم يفوا بالتزاماتهم بشكل أساسي تجاه دفع ديونهم.
هل الدولة اللبنانية قادرة على سداد قرابة 100 مليار دولار للمودعين؟ يسأل يونس سلبًا ، مذكّرًا أن الدولة لن تكون قادرة على المساهمة في ذلك إذا لم تلجأ إلى خيار بيع أصولها ، وهو موضوع جدل سياسي كبير بين المؤيدين ومن يرفضون التصفية .
يذكر يونس أنه حتى البنك المركزي لن يفلس حرفياً ، لأنه يمتلك الحل السحري لطباعة العملة ، وعلى الرغم من خسائره وتعثره ، يمكنه طباعة الليرة.
ويضيف الخبير أن الخلاف حول التحقق الجنائي لحسابات البنك المركزي هو الذي يبطئ عملية تحديد المسؤولية ، ويهدر عشرات المليارات من الدولارات دون معرفة الغرض منها.
من جانبها ، تعرب كيكة عن عدم تصديقها لجميع الأرقام الواردة من السلطات النقدية والسياسية اللبنانية ، مشيرة إلى أن صندوق النقد الدولي دعا مرارا إلى تدقيق مالي لحسابات البنك المركزي من جهة ، وشركة كهرباء لبنان في المقابل ، لأن هذا هو الصندوق الأسود للبنان الذي ضاعت فيه مليارات الدولارات.
أما الحل برأيها فهو يبدأ فقط بالهيكل المالي للبنك المركزي وبالتالي إعادة هيكلة القطاع المصرفي بدلاً من السماح للقطاع بتعديل نفسه بشكل عشوائي ليقوم بوظائفه المعتادة ، في المقام الأول ادخار ودفع الأموال للمودعين بالكامل وبالعملة التي تم إيداعها بها.
