ما هو أهمية إثبات الاحتياطيات PoR ؟ التفاصيل هنا
في هذه المقالة التعليمية سنعرض لكم آلية إثبات الاحتياطيات ، ما هي ولماذا هي مهمة؟ ما هو دورها في العملات الرقمية؟
يسمح لك إثبات PoR Proof of Reserves بالتحقق من أن البورصة أو أي منصة مالية وصاية أخرى تحتفظ بالفعل بالأصول التي تودعها.
تم تقديم إثبات الاحتياطي ردًا على سوء إدارة أموال المستخدمين على نطاق واسع من خلال منصات التداول المركزية والمشتقات.
تتضمن إحدى طرق التحقق من PoR استخدام تقنية Merkle tree لتجميع أصول المؤسسة وتعيينها إلى حسابات المستخدمين بحيث يمكن لأصحاب الحسابات التعرف على تاريخ الحساب.
وفقًا لـ CoinGecko ، يتم طرح PoR للسماح للمستخدمين بمشاهدة احتياطيات الصرف المتاحة في مكان واحد.
توفر البورصات المركزية للعملاء القدرة على التحقق من حالة الأصول المحتفظ بها على نظامهم الأساسي.
يتيح ذلك للعملاء التأكد من أن المؤسسة تحتفظ بالفعل بهذه الأصول باحتياطي مساوٍ أو فائض لدعم الودائع ، مما يضمن أن العملاء يمكنهم دائمًا سحب أصولهم. هذه العملية ممكنة من خلال نظام إثبات الاحتياطيات (PoR).
أيضًا ، هل تعلم أن CoinGecko لديها الآن نسخ احتياطية للبيانات في بورصات التشفير المركزية؟
ما هو إثبات PoR للاحتياطيات؟
إثبات الاحتياطيات هو بيان يحدد أصول مؤسسة مالية ائتمانية مثل البورصات المركزية.
يوضح PoR قدرة المؤسسة / البورصة على تنفيذ عمليات السحب من نظامها الأساسي في أي وقت.
بشكل عام ، يتكون من جزأين: السجل الحالي لودائع العميل المميزة (المعروفة باسم الالتزامات) ومجموعة من الرموز المميزة الموجودة في تجمع عناوين البورصة (المعروف أيضًا باسم الأصول).
بصفتها مؤسسة مالية وصاية ، يجب ألا تستخدم البورصات المركزية أموال العملاء لأغراض أخرى ، لذلك يجب أن تتطابق الأصول والخصوم.
في حين أن هناك العديد من الطرق التي يمكن من خلالها الحصول على إثبات الاحتياطي ، فقد طورت صناعة blockchain طريقة على السلسلة ومحدودة الثقة لتسجيل هذا الدليل على السلسلة ، والتي يمكن التحقق منها من قبل أي شخص.
بشكل أساسي ، يمكن للتبادل الإبلاغ عن الأصول التي تحتفظ بها المنظمة وتعيين تلك الأصول إلى حسابات فردية ، مع الاحتفاظ ببعض هذه المعلومات عبر الإنترنت.
بهذه الطريقة ، يمكن للمستخدمين الفرديين ، أو أي طرف ثالث معني ، التحقق فعليًا من أن المؤسسة تمتلك بالفعل أصولًا معينة تتوافق مع أرصدة حسابات معينة ، دون الكشف فعليًا عن هوية المستخدمين.
يعمل إثبات الاحتياطيات الحديث على تبسيط عملية التحقق من الوصاية من خلال عملية نقرة واحدة تسمح للمستخدمين بالوصول إلى سجلات التدقيق والحصول على دليل على أن شركتهم تمتلك المقدار الصحيح من الأصول. لقد أتاحت التبادلات مثل Kraken بالفعل هذه الميزات لمستخدميها.
ما سبب أهمية إثبات الموارد الاحتياطية؟
في 6 نوفمبر 2022 ، رفع الرئيس التنفيذي لشركة Binance Changpeng Zhao حالة انهيار ثاني أكبر بورصة للعملات المشفرة ، FTX.
ثم كشفت الأحداث اللاحقة عن استمرار إساءة استخدام الأموال التي تحتفظ بها المنصة. على الرغم من أن أرصدة حسابات المستخدمين تُظهر سجلات لأصولهم ، إلا أن هذه الأصول لم تكن موجودة لأن البورصة كانت متورطة في أنشطة معينة تسببت في خسارة المستخدمين للمال.
فيما تبين أنه مأساة ، توقفت طلبات سحب المستخدمين لأن النظام الأساسي لم يكن قادرًا على تلبية طلبات سحب الأصول ، مع بعض التقديرات التي تقترب من 10 مليارات دولار.
أثرت الآثار المتتالية لانهيار FTX بشكل متوقع على البورصات الأخرى حيث اتضح أن بعضها كان يستخدم أيضًا الرموز المميزة للعميل لأغراض أخرى ، مما أدى إلى انتشار الذعر ودعوات أخرى للشفافية الكاملة لاحتياطيات الصرف.
ردا على ذلك ، تم تقديم دليل على الاحتياطيات. قبل هذه الأحداث ، كان معظم مستثمري العملات المشفرة يثقون دائمًا في مؤسسات الحراسة بسلامة أصولهم ، دون الضغط بشدة من أجل الشفافية أو إجراء فحوصات للتأكد من الاحتفاظ بالاحتياطيات بالفعل.
لقد تحطمت هذه الثقة الضمنية الآن ، وتتقدم الصناعة الآن بشكل جماعي إلى الأمام لجعل المؤسسات الحراسة أكثر شفافية وخاضعة للمساءلة عن الرموز المميزة للعملاء.
سيوفر تطبيق إثبات الاحتياطيات مزايا معينة لمنصات الأمان ومستخدميها.
فوائد تأكيد الاحتياطيات
فوائد إثبات الاحتياطيات للمستخدمين هي كما يلي:
أولاً ، قم بتوفير الأموال للتحقق من الحفاظ على الأصول بشكل صحيح
الغرض الرئيسي من إثبات الاحتياطيات هو تزويد العملاء بالقدرة على التحقق من الأصول التي تمتلكها مؤسساتهم.
يمكن للمستثمرين استخدام هذه التطبيقات لتتبع التغييرات التي تم إجراؤها على حساباتهم الفردية للحصول على فكرة أفضل عن كيفية التعامل مع أموالهم بمرور الوقت وطلب شرح لكل إجراء من مؤسستهم.
ثانيًا ، السماح بتوخي العناية الواجبة على منصات الحماية
قبل إنشاء حساب على منصة تداول أو أي مؤسسة عملة رقمية ، يوصى بإجراء بعض الأبحاث الأساسية حول المؤسسة ، بما في ذلك معاملاتها المالية وأمانها العام.
إثبات الاحتياطيات طريقة رائعة للبدء. مع التطور السريع لهذا المفهوم ، سيتم تزويد المستثمرين بالأدوات اللازمة للحصول على البيانات ذات الصلة حول كيفية رعاية مؤسسات معينة لأصول عملائها ، وكذلك لإجراء البحوث الخاصة بهم قبل استثمار الأصول في مؤسسة.
سيؤدي ذلك إلى تقليل احتمالية خسارة المستثمرين لأصولهم بسبب الأحداث السلبية الناجمة عن سوء إدارة أموال المستخدمين من قبل المؤسسة الحافظة.
يمكن للمستثمرين أيضًا تعديل أو سحب استثماراتهم لتقليل الخسائر إذا شعروا أن ممارسة الاحتفاظ بالمنصة أصبحت محفوفة بالمخاطر بمرور الوقت.
ثالثًا – تقديم سجلات ممارسة المعاملات
كما أوضحنا سابقًا ، توفر التطبيقات شفافية الاحتياطيات المالية للمؤسسة. عندما يقومون بعمل جيد ، يمكن لمستخدمي النظام الأساسي تتبع علاقاتهم الشخصية.
يمكن للمستخدمين عرض أنشطتهم الخاصة واتخاذ قرارات مستنيرة والتحقق من تسجيل المعاملات بشكل صحيح.
فوائد إثبات الاحتياطيات في منصات الحماية
فيما يتعلق بمؤسسات الحماية ، ستقوم بما يلي:
أولاً ، إنها طريقة لاستعادة ثقة المستخدم والحفاظ عليها
يفقد المستثمرون بسرعة الثقة في مؤسسات الحراسة. الغموض الذي تم الكشف عنه في الأحداث الأخيرة هو زيادة مؤشر الخوف لدى المستثمرين الذين يستخدمون مؤسسات الحراسة للتداول أو الأنشطة المالية الأخرى.
يمكن للمؤسسات ذات السمعة الطيبة استعادة الثقة المفقودة من خلال تطوير إثبات الاحتياطيات وإتاحته لعملائها.
ثانيًا ، إنه بمثابة مصدر للحقيقة
بغض النظر عن مقدار الجهد الذي تم بذله لضمان دقة أنظمة المحاسبة الداخلية لمنصة ما ، لا تزال هناك أخطاء أو ما هو أسوأ من الثغرات التي يمكن للمهاجمين استغلالها. ومع ذلك ، إذا تم تسجيلها والتحقق منها عبر الإنترنت ، فإن الأمل هو أن تقوم المزيد من العيون بفحص السجلات للتأكد من دقتها.
كيف يعمل إثبات الاحتياطي؟
تقوم مؤسسات الحراسة في فضاء العملة المشفرة بتخزين أصول عملائها في محفظة ساخنة تقدم من خلالها طلبات السحب من المستخدمين.
تقوم المؤسسات بعد ذلك بتخصيص محفظة باردة لتخزين جزء من ودائع المستخدم بشكل آمن. يتلقى المستخدمون عنوان محفظة للإيداع.
عندما يتم عمل الودائع ، يتم نقلها بين المحافظ الساخنة والباردة. لا يقوم عملاء المنصات المالية بتخزين أصولهم بشكل كامل ، لأن المفاتيح الخاصة لهذه العناوين مملوكة للمؤسسات.
يمكن الحصول على معلومات تفصيلية حول الأصول التي تحتفظ بها المؤسسة جزئيًا عن طريق تتبع تفاصيل المعاملات التي تتضمن محافظها الساخنة والباردة.
ومع ذلك ، فإن هذا يعطي فقط نظرة مجمعة للمبلغ الإجمالي للأصول المحتفظ بها ، ولا يوفر دليلًا على المستخدمين الذين يمتلكون أي جزء من إجمالي الأصول.
يقوم تدقيق دليل الاحتياطيات بإجراء فحص أعمق لجمع جميع الأصول التي تمتلكها المؤسسة وإثبات أن المستخدمين جزء من تلك الأصول. تستخدم هذه العملية شجرة Merkle.
ما هي شجرة ميركل؟
شجرة Merkle هي تقنية هيكلة بيانات تدعم التحقق من صحة البيانات المخزنة وتبسط محاولات الوصول إلى تلك البيانات.
تم تصميم شجرة Merkle لفصل البيانات ذات الصلة بطريقة يمكن الوصول إليها بشكل فردي دون المرور عبر كل فرع فردي من البيانات.
تحتوي شجرة Merkle ، كما تم تسميتها بشكل صحيح ، على بيانات فردية مجمعة في فروع مستقلة ولكنها مرتبطة بنفس الجذر ؛ يُعرف هذا بجذر ميركل.
جذر Merkle هو نقطة الاتصال الوحيدة لفروع البيانات ويضمن تخزين المعلومات الصحيحة في كل فرع بيانات.
يوفر نقطة اختبار واحدة لشجرة البيانات بأكملها. كما يوفر نظامًا موحدًا لحماية البيانات المخزنة ، مما يضمن أن البيانات المخزنة في المكاتب الفرعية لا يمكن تغييرها أو إتلافها.
تعد أشجار Merkle بالفعل تقنية سائدة لإدارة البيانات ومكونًا أساسيًا في blockchain المستخدمة لتتبع مجموعة البيانات المتزايدة باستمرار التي تم إنشاؤها بواسطة مستخدمي الشبكة.
نظرًا لأن كل كتلة تمت إضافتها إلى السلسلة يتم تحديدها بواسطة تجزئة ، فإن شجرة Merkle توفر نظام تخزين وتعريف يقوم بتخزين البيانات وفقًا للتجزئة بدلاً من السلسلة بأكملها.
بهذه الطريقة ، يمكن التحقق من البيانات الموجودة في الكتلة مقابل تجزئة الكتلة ، مما يلغي الحاجة إلى حساب الكتل بأكملها على الشبكة. تعرف على المزيد حول blockchain وكيفية إدارته للبيانات
وبهذا المعنى ، سجل “دليل الاحتياطيات” شجرة ميركل صغيرة لأصول وخصوم البورصة على الشبكة.
للتحقق من السجلات ، يبدأ المدقق بالتسجيل الدوري لأصول المنظمة وتنظيم البيانات الفردية في سجلات باستخدام شجرة Merkle.
إليك كيفية إنشاء مدقق للتحقق من احتياطيات الثقة.
كيف يتم تدقيق إثبات الاحتياطيات؟
أولاً ، يأخذ المدقق أو شركة التدقيق لمحة عن الأرصدة الموجودة في المنظمة ويصنف تلك الأرصدة باستخدام نظام شجرة Merkle.
عندما تحمي المؤسسة أجزاء البيانات ، يتم تنظيمها في شجرة بيانات واحدة ، متفرعة إلى أقسام ، ويتم تحديدها باستخدام أكواد التجزئة.
يتلقى المدقق Merkle Root لشجرة البيانات ؛ نقطة اتصال واحدة بين البيانات في الشجرة. يمكن تحديد الحساب الفردي الذي ساهم في هذه الأصول من خلال التوقيعات الفريدة الخاصة بهم.
للتحقق من هؤلاء المشاركين الفرديين ، يطابق المدقق التوقيعات الرقمية مع الإدخالات في Merkle Tree ويتحقق من أن الأرصدة المبلغ عنها للفرد تساوي على الأقل تلك التي تم الحصول عليها من Merkle Tree.
يمكن اكتشاف التغييرات في الأرصدة الفردية بسهولة في شجرة Merkle ، مما يتسبب في حدوث تحول حاد في بنية البيانات. بفضل هذا ، لن تكون المؤسسات قادرة على التلاعب بتوازن المستخدمين وتذهب دون أن يلاحظها أحد.
بينما يمكن القيام بذلك يدويًا ودقيقًا ، يمكن للمدقق أو المؤسسة أيضًا البدء في تصميم واجهة للمستخدمين للتحقق من الاحتفاظ بأصولهم بتوقيعاتهم الرقمية ، والتي يمكن أن تكون معرفات التبادل الخاصة بهم.
ومع ذلك ، حتى هذا النظام له حدود. بشكل أساسي ، تتوافق شجرة Merkle فقط مع لقطة في تلك النقطة الزمنية المحددة ، ومع تغير الرصيد الاحتياطي ، يلزم وجود شجرة Merkle تم تحديثها مؤخرًا لتعكس هذا التغيير.
تحديد قدرات منصات الحماية باستخدام أدوات النسخ الاحتياطي للبيانات
الآن بعد أن أصبحت على دراية بمفهوم إثبات الاحتياطيات ، فأنت جاهز للحفر بشكل أعمق وإجراء البحوث على منصات مركزية مختلفة.
منذ انهيار FTX ، ظهرت العديد من أدوات إثبات الاحتياطيات بسرعة ، كل منها يقدم للمستثمرين المشفرين طريقة لتتبع الأصول المالية أو أنشطة مؤسساتهم من حيث صلتها بالأموال الجماعية المملوكة من قبل مستخدمين مختلفين.
اقرأ ايضا:كاردانو سوف تطلق عملة مستقرة منظمة في بداية عام 2023
بيانات احتياطي CoinGecko
يمكنك الانتقال إلى صفحة تبادل العملات المشفرة CoinGecko والبحث عن عمود يسمى Data Hold. في هذا العمود ، سترى التبادلات التي تم تمييزها على أنها متاحة أو غير متوفرة.
تعني كلمة “متاح” أن بعض المعلومات الاحتياطية متاحة للمستخدمين من أجل العناية الواجبة.
يعني غير متاح أن معلومات الحجز غير متوفرة على CoinGecko.
إذا كنت ترغب في عرض بيانات Binance Holdings ، فانقر فوق Binance للانتقال إلى صفحة التبادل ، حيث سترى خيار البحث عن احتياطيات الصرف الخاصة بهم.
بمجرد تسجيل الدخول ، ستتمكن من رؤية بيانات احتياطي التبادل المستلمة من فريق CoinGecko. يتم جمع هذه البيانات من مصادر بما في ذلك Nansen و DeFiLlama ، وكذلك من البورصات نفسها ، إذا تم نشرها.
يرجى ملاحظة أنه على الرغم من أن CoinGecko يعترف بإثبات الاحتياطيات كعنصر بيانات مهم للشفافية ، إلا أنه غير مرتبط حاليًا بإثبات الاحتياطيات لأنه عنصر جديد إلى حد ما تم تحديده من قبل العديد من البورصات وبالتالي يعاقب المنصات على عدم امتلاكه. قد تكون النقطة غير عادلة من الناحية المنهجية.
ومع ذلك ، فإن خطة CoinGecko هي العثور على تمثيل جيد حيث يمكن تطبيق إثبات الاحتياطيات على درجة ثقة البورصة بحيث لا تحصل سوى البورصات التي حاولت إثبات ملاءتها على درجة جيدة.
فيما يلي كيفية الوصول إلى الموارد المالية لمنصتك وتتبعها باستخدام لوحة معلومات Nansen Asset / Net Worth.
يتتبع تطبيق Nansen Asset and Wealth Management نشاط المحفظة في الوقت الفعلي. باستخدام تقنيتها ، يمكنك عرض أرصدة المحافظ المؤسسية والفردية في سلاسل محددة وفحص البيانات المحددة الأخرى التي يمكن أن تساعدك في تقييم تأثير أنشطة مؤسستك على أموالك.
قم بزيارة تطبيق Nansen لتتبع الأصول. يمكنك ربط محفظتك لتتبع محفظتك الفردية والوصول إلى صفحة تحليلات محفظتك.
تسرد الصفحة الرئيسية بعض عمليات تبادل العملات المشفرة الشائعة. انقر فوق المؤسسة المطلوبة لعرض أرصدة المحفظة عبر أكثر من 40 شبكة blockchain.
تعرض صفحة البداية المبلغ الإجمالي في محفظة البورصة وكيف يتم تقسيمها اعتمادًا على الأصول المتاحة.
في هذه الحالة ، استخدمنا منصة Kucoin Exchange. تمتلك المنصة ما قيمته 2.6 مليار دولار من الأصول الرقمية للعملاء في وقت كتابة هذا التقرير. توضح المعلومات التالية كيفية توزيع هذه المقتنيات.
انقر فوق الشبكة المطلوبة لعرض الأصول الموجودة على الشبكة. لقد اخترنا Tron blockchain في الصورة أعلاه. حوالي 62 ٪ من الأصول التي تحتفظ بها البورصة على Tron blockchain محتفظ بها بالدولار الأمريكي. يمكنك الحصول على هذه البيانات لسلسلة أخرى من خلال النقر على السلسلة.
استكشف البيانات الأخرى بالنقر فوق علامة التبويب “التحليلات” أو بالنقر فوق “عرض التحليلات الكاملة”. تُظهر البيانات من صفحة التحليلات كيف زادت أصول البورصة وقيمها بمرور الوقت. يمكنك أيضًا الحصول على عناوين محفظة الصرف وتتبع الأنشطة باستخدام Chain Finder. فيما يلي دليل مفصل لاستخدام Ethereum Explorer – Etherscan.
بالنسبة للمؤسسات غير المدرجة في القائمة ، يمكنك محاولة تتبع محفظتها من خلال الحصول على عنوان محفظة بارد والبحث في تطبيق Nansen عن سجلاتها. أدخل العنوان في حقل الإدخال في الزاوية العلوية للمنصة.
